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Ruhestandsplanung im Überblick
Die Planung für die Ruhestandsphase umfasst viele Bereiche – von der notwendigen Ruhestandsliquidität über die geeignete Vermögensstruktur bis hin zur generationenübergreifenden Nachlassplanung.
Im Vordergrund steht grundsätzlich die Sicherung des gewünschten Lebensstandards. Aber auch die Frage des altersgerechten Wohnens sowie die zeitliche Planung der Schenkungen an die Familie bzw. die Nachlassplanung.
Wir helfen Ihnen mit einer Ruhestandplanung all diese wichtigen Themen zu erfassen und regelmäßig mit Ihren Lebensveränderungen abzugleichen. Im Endergebniss erhalten Sie einen Überblick über Ihre Finanzen, Finanzströme und alle für Sie lebenswichtigen Informationen. Diese Datenbasis kann jederzeit von Ihnen abgerufen werden und könnte als Daten-Basis für Ihre Nachkommen dienen.
Auf Wunsch begleiten wir Sie zu Anwälten, Notaren und Steuerberatern und ergänzen die rechtlichen Aspekte mit den wirtschaftlichen Aspekten.
Unser ganzheitlicher Ansatz schützt und erhält Ihre Vermögenswerte, sodass Sie Ihren Ruhestand sorgenfrei genießen können. Wir legen besonderen Wert auf langfristige Stabilität und Sicherheit, damit Ihr Vermögen auch im Ruhestand wächst und gedeiht. Mit unserem Ruhestandskonzept können Sie sich darauf verlassen, dass Ihr Vermögen in guten Händen ist und für die Zukunft geschützt bleibt.
Ihre Vorteile
- Sie erhalten einen umfassenden Überblick und gewinnen Planungssicherheit.
- Ausgehend von Ihren Vorstellungen entwickeln wir Ihre Ruhestandsstrategie.
- Sie identifizieren eventuelle Vorsorgelücken und finden Lösungen, um diese zu schließen.
- Sie strukturieren Ihre Geldanlagen so, dass sie Ihren Plänen und Ihrer Risikobereitschaft entsprechen.
- Wir prüfen für Sie, ob Ihre Versicherungen noch zu Ihrem neuen Lebensabschnitt passen.
- Sie erhalten wertvolle Informationen zu Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung und Testament und setzen diese mit unseren Kooperationspartnern rechtssicher um.
Suchen Sie Antworten auf folgende Fragen?
- Wie stelle ich sicher, dass ich genug laufende Einnahmen habe, um meine Grundbedürfnisse zu decken (lebenslange Entnahmen aus meinem Vermögen)?
- Welche Strategie verfolge ich, um meinen Lebensstandard zu halten?
- Wie erhalte und/oder erhöhe ich mein Vermögen, wenn noch welches vorhanden ist?
- Wie werde ich im Ruhestand wohnen und was mache ich mit meinem Eigenheim?
- Wie reduziere ich das Pflegekostenrisiko?
- Wann soll ich Schenkungen zu Lebzeiten und die Nachlassplanung umsetzen?
Geldanlage im Ruhestand
Auch im Ruhestand müssen Sie bei der Geldanlage nicht auf Rendite verzichten! Die jährliche Inflation hört nicht auf und reduziert Ihre Kaufkraft auch in diesem Lebensabschnitt. Zudem lässt sich das genaue Ableben nicht prognostizieren. Deshalb ist eine ausgewogene Vermögensstruktur eine gute Grundlage.
